Pensioenbeleggen: iets voor u?

Bent u al bezig met uw pensioen? Dan heeft u vast gemerkt dat er verschillende manieren zijn om vermogen op te bouwen voor later. Eén daarvan is pensioenbeleggen. Misschien klinkt dat spannend, maar het kan ook een slimme manier zijn om uw pensioenpot op lange termijn te vergroten. Bij EVR helpen we u graag te ontdekken of pensioenbeleggen past bij uw situatie.

Wat is pensioenbeleggen precies?

Pensioenbeleggen betekent dat u periodiek geld inlegt op een speciale pensioenrekening en dat bedrag laat beleggen, meestal via een bank of aanbieder. U profiteert hierbij van belastingvoordeel, want uw inleg is vaak aftrekbaar. Tijdens de opbouwfase hoeft u bovendien geen belasting te betalen over het rendement.

Pas als u met pensioen gaat en geld opneemt, betaalt u belasting. Deze manier van pensioen opbouwen kan dus fiscaal aantrekkelijk zijn, zeker voor mensen die hun jaarruimte of reserveringsruimte willen benutten voor een fiscaal voordelig pensioen.

Wat zijn de voordelen en aandachtspunten?

In vergelijking met pensioensparen levert beleggen op de lange termijn vaak meer op, doordat u mogelijk een hoger rendement behaalt. U bouwt dus kans op een groter pensioen. Maar beleggen brengt ook risico’s met zich mee. Uw inleg kan in waarde dalen, vooral op de korte termijn. Daarom is pensioenbeleggen vooral geschikt als u nog tijd hebt tot uw pensioen en niet bang bent voor koersschommelingen.

Stel uzelf de volgende vragen:

• Hoe lang u nog hebt tot uw pensioenleeftijd?
• Hoeveel risico u bereid bent te nemen?
• Heeft u al ander aanvullend pensioen of spaargeld opgebouwd?
• Hoeveel belastingvoordeel u kunt krijgen via de jaarruimte of reserveringsruimte?

Een belangrijk verschil met gewoon beleggen is dat u geld tot aan uw pensioen vaststaat. U kunt het dus niet zomaar opnemen tussendoor. Dat vraagt om goede planning en inzicht in uw totale financiële plaatje.

Advies nodig over uw pensioen?

Of u nu net begint met pensioen opbouwen of al een flink bedrag hebt gereserveerd: pensioenbeleggen is niet voor iedereen geschikt, maar kan wel degelijk passen bij uw toekomstbeeld. Bij EVR kijken we samen naar uw huidige en toekomstige inkomen, uw risicobereidheid en uw fiscale ruimte. Zo weet u zeker of pensioenbeleggen de juiste keuze is.

Wilt u weten of pensioenbeleggen iets voor u is? Neem dan contact met ons op voor persoonlijk financieel advies.